Validato bündelt Hintergrundprüfung und KYB/UBO
Unternehmen in Deutschland, Österreich und der Schweiz setzen zunehmend auf integrierte Prüfprozesse. Validato bietet Personal- und Unternehmensprüfungen über eine gemeinsame Plattform und deckt dabei mehr als 200 Länder ab.
Compliance- und Risikoteams arbeiten häufig mit mehreren Lösungen: Eine Plattform prüft Mitarbeitende, eine zweite übernimmt Know Your Business (KYB) und eine dritte identifiziert wirtschaftlich Berechtigte, sogenannte Ultimate Beneficial Owners (UBO). Die unterschiedlichen Systeme können zu zusätzlichem Abstimmungsaufwand und Lücken in den Prüfprozessen führen.
Validato verbindet Personen- und Unternehmensprüfungen
Validato, ein in der Schweiz ansässiger Anbieter für Hintergrundprüfungen und Human Risk Management, kombiniert die Überprüfung von Personen mit unternehmensbezogenen Compliance-Prüfungen auf einer Plattform. Das Unternehmen gibt an, nach ISO 27001 zertifiziert und Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO)-konform zu arbeiten sowie Prüfungen in mehr als 200 Ländern anzubieten.
Viele Organisationen in der DACH-Region nutzen separate Lösungen für die Prüfung von Bewerberinnen und Bewerbern, Geschäftspartnern und Sanktionslisten. Die Systeme arbeiten dabei nicht zwingend miteinander, wodurch interne Teams die Ergebnisse und Prozesse koordinieren müssen.
KYB und UBO ergänzen die Hintergrundprüfung
In regulierten Branchen wie Finanzdienstleistungen, kritischer Infrastruktur und Energie spielt die Nachvollziehbarkeit von Risikomanagementprozessen eine wichtige Rolle. Ein stärker integrierter Prüfprozess kann dabei helfen, Informationen aus unterschiedlichen Screening-Bereichen zusammenzuführen.
Das Angebot von Validato umfasst unter anderem die Hintergrundprüfung von Bewerberinnen und Bewerbern mit mehr als 18 konfigurierbaren Modulen, Prüfungen während des Beschäftigungsverhältnisses und kontinuierliche Wiederprüfungen. Auch die Prüfung externer Mitarbeitender, Auftragnehmer und Drittanbieter gehört zum Portfolio.
Prüfungen über eine gemeinsame Infrastruktur
Darüber hinaus bietet die Plattform Know Your Customer (KYC)- und Anti-Geldwäscherei (AML)-Prüfungen sowie KYB- und UBO-Identifikation für das Onboarding von Geschäftspartnern. Ergänzend umfasst das Angebot Beratung zum Human Risk Management und zur Entwicklung entsprechender Rahmenwerke.
Nach Angaben des Unternehmens laufen die verschiedenen Services über eine gemeinsame Infrastruktur. Dabei sollen Datenstandards, Prüfpfade und Berichtsformate über die unterschiedlichen Prüftypen hinweg einheitlich gestaltet sein.
Globale Prüfungen für die DACH-Region
KYB- und UBO-Prüfungen werden häufig beim Onboarding von Geschäftspartnern eingesetzt. Die Identifikation wirtschaftlich Berechtigter kann dabei Informationen liefern, die für die Bewertung potenzieller Betrugs-, Sanktions- und Reputationsrisiken relevant sind.
Validato integriert diese Prüfungen mit der Hintergrundprüfung. Bei der Prüfung einer Geschäftsentität können damit auch verbundene Personen untersucht werden. Die Prüfungen können unter anderem Sanktionslisten, Register zu politisch exponierten Personen (PEP) und Quellen zu negativer Medienberichterstattung berücksichtigen.
Hintergrundprüfungen über Ländergrenzen hinweg
Für Unternehmen in der DACH-Region gewinnt die internationale Abdeckung an Bedeutung, da sie Mitarbeitende in verschiedenen Ländern beschäftigen und mit Geschäftspartnern aus unterschiedlichen Märkten zusammenarbeiten. Gleichzeitig unterscheiden sich Datenzugang, Registerqualität und regulatorische Anforderungen je nach Land.
Validato arbeitet nach eigenen Angaben mit Expertinnen und Experten vor Ort und greift in verschiedenen Märkten direkt auf Datenquellen zu. Das soll insbesondere dort relevant sein, wo öffentliche Register nicht vollständig verfügbar sind oder lokale Sprachkenntnisse für die Auswertung erforderlich sind.
Ein Rahmen für unterschiedliche Prüfprozesse
Für international tätige Unternehmen in Deutschland, Österreich und der Schweiz verbindet der Anbieter die globale Abdeckung mit einem Ansatz, der Schweizer und europäische Datenschutzanforderungen berücksichtigt. Damit richtet sich das Angebot insbesondere an Organisationen, die grenzüberschreitende Strukturen und unterschiedliche Compliance-Anforderungen verwalten.
Ein zentralisierter Prüfprozess kann zudem die Dokumentation gegenüber Vorständen, Aufsichtsbehörden und externen Prüfern vereinfachen. Statt mehrere Systeme mit eigenen Verträgen, Datenschutzvereinbarungen und Berichtsformaten zu verwalten, können Unternehmen die unterschiedlichen Prüfbereiche über eine gemeinsame Plattform abbilden.
Validato positioniert die Verbindung von Hintergrundprüfungen und KYB/UBO damit als integrierten Ansatz für das Compliance- und Risikomanagement. Der Fokus liegt auf der Zusammenführung von Personen- und Unternehmensprüfungen innerhalb einer Infrastruktur.
