Validato erweitert Compliance-Angebot in Europa
Digitale Identitätsprüfungen gewinnen in Europa zunehmend an Bedeutung. Mit seiner Plattform bietet Validato Unternehmen eine Lösung zur automatisierten Überprüfung von Kundenidentitäten und zur Einhaltung regulatorischer Vorgaben im Bereich Know Your Customer (KYC) und Anti-Money-Laundering (AML). Die Plattform richtet sich an Unternehmen in Deutschland, Österreich, der Schweiz und weiteren europäischen Märkten.
Validato führt Echtzeit-Prüfungen gegen Sanktionslisten, Datenbanken politisch exponierter Personen (PEP) sowie mehr als 1.200 internationale Quellen durch. Zu den Zielgruppen zählen Finanzinstitute, FinTechs, Kanzleien, Notare und weitere Unternehmen mit gesetzlichen Identifizierungspflichten.
Automatisierte KYC- und AML-Prüfungen
Neben der Verifizierung von Einzelpersonen unterstützt die Plattform auch die Prüfung von Unternehmen, einschließlich der Identifikation wirtschaftlich Berechtigter (UBO – Ultimate Beneficial Owner). Besonders in Deutschland und der Schweiz steigen die Anforderungen an Transparenz und Dokumentation im Rahmen regulatorischer Vorgaben.
Validato setzt dabei auf eine vollständig digitale Abwicklung der Prüfprozesse. Die Ergebnisse werden in Echtzeit bereitgestellt und können revisionssicher archiviert werden. Damit sollen Unternehmen ihre Nachweispflichten gegenüber Aufsichtsbehörden erfüllen können.
Fokus auf Datenschutz und Compliance
Ein Schwerpunkt der Plattform liegt auf der Einhaltung der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO). Die Datenverarbeitung erfolgt innerhalb der Europäischen Union und soll Unternehmen dabei unterstützen, regulatorische Anforderungen in verschiedenen europäischen Märkten einzuhalten.
Validato-Team: „Unsere Lösung wurde von Anfang an auf die regulatorischen Anforderungen des deutschsprachigen Raums zugeschnitten. Österreich hat dabei eine Vorreiterrolle eingenommen – viele Anforderungen aus dem österreichischen Finanzmarktrecht haben wir als Erste implementiert, bevor sie europaweit Standard wurden."
Die Plattform dokumentiert sämtliche Prüfschritte und ermöglicht eine nachvollziehbare Archivierung der Ergebnisse. Dies ist insbesondere für regulierte Branchen relevant, die umfangreiche Compliance-Nachweise erbringen müssen.
API-Integration für Unternehmen
Validato bietet eine REST-API zur Integration in bestehende Systeme wie CRM-Software, Onboarding-Plattformen und Kernbankensysteme. Zusätzlich steht ein webbasiertes Interface zur Verfügung, über das Prüfungen ohne technische Vorkenntnisse durchgeführt werden können.
Die Lösung ist mandantenfähig und richtet sich sowohl an kleinere Unternehmen als auch an größere Organisationen mit komplexen Strukturen. Beide Zugangswege liefern strukturierte Ergebnisse in Echtzeit.
Expansion in weitere europäische Märkte
Im Rahmen seiner Wachstumsstrategie richtet Validato den Fokus verstärkt auf Frankreich. Die Plattform berücksichtigt nach Unternehmensangaben bereits regulatorische Anforderungen der französischen Aufsichtsbehörde ACPR.
Reto Marti, Validato-Gründer: „Unser Ziel ist es, der führende KYC-Dienstleister für den gesamten europäischen Mittelstand zu werden. Wir sehen großes Potenzial in Märkten wie Frankreich, den Niederlanden und den skandinavischen Ländern."
